=========== Imprumuturi =========== Se configureaza modele de esalonare, inregistrare a tranzactiilor repetitive provenite din contractele de imprumut. Modelul de esalonare are doua componente:monografii contabile si graficul de esalonare al elementelor si valorilor ce vor fi generate ca si tranzactii financiar-contabile pe durata contractului. A. Fenomene Economice ********************* a. Se stabileste monografia contabila pentru ratele,dobanzile,comisioanele, diferentele de curs valutar de la nivelul fiecarui contract de imprumut in parte. Exemplu: - plata rata imprumut in euro (167 = 5124.01.1) - rata dobanda (666=1687) b. Se configureaza cate un `Fenomen Economic `_, pentru fiecare contract de imprumut (se poate utiliza acelasi fenomen pentru contractele care au aceeasi monografie). Pentru monografia data exemplu mai sus, in baza de date etalon este definit fenomenul economic de model *PLATA_IMPRUMUT_EURO*. B. Tipuri de Operatiuni *********************** Tipul de operatiune reprezinta atributul unui contract care genereaza in timp tranzactii repetitive complexe pe o perioada determinata: imprumuturi, credite bancare, subventii, leasing, asigurari, plasamente, venituri sau cheltuieli in avans pentru chirii, abonamente, redevente, etc. De regula, fiecarui tip de contract ii sunt specifice esalonarea platii / incasarii unor valori / elemente. Accesati functia **Financial->Contabilitate Financiara->Tranzactii si Rapoarte->Esalonari Conturi->Definire Tip Operatiune** In baza de date sunt predefinite urmatoarele tipuri de operatiuni: - *IDE (Imprumuturi de la entitati/actionari)*, cu urmatoarele elemente:Suma curenta, Dobanda curenta, Diferenta de curs; - *IDG (Imprumuturi guvernamentale)*, cu urmatoarele elemente:Suma curenta, Suma restanta, Dobanda curenta, Dobanda restanta, Diferenta de curs; - *IDO (Imprumuturi Obligatare - emisiune de obligatiuni)*, cu urmatoarele elemente:Suma curenta, Dobanda curenta, Diferenta de curs, Prima de rambursare; - *IDS (Subventii)*, cu urmatoarele elemente:Suma curenta, Suma restanta, Diferenta de curs. Pentru a adauga si alte tipuri de operatiuni (cu alte elemente componente) actionati butonul |image1| (*Adaug*), completati campurile *Cod* si *Denumire*, selectati elementele componente si actionati butonul |image8| (*OK*). De asemenea daca este cazul se pot adauga/configura si noi tipuri de sume, accesati functia **Financial->Contabilitate Financiara->Tranzactii si Rapoarte->Esalonari Conturi->Tipuri de Sume**, adaugati noile tipuri de sume in lista *ETS* (Esalonari Tip Sume). C. Adaugarea unui contract de imprumut ************************************************************* Accesati functia **Financial->Contabilitate Financiara->Tranzactii si Rapoarte->Esalonari Conturi** In partea dreapta a ecranului (sectiunea **Operatiuni**) sunt prezentate esalonarile existente in sistem 1. Actionati butonul |image1| (*Adaug*) si completati campurile aferente din sectiunea **Detaliu**: +-----------------------+----+-----------------------+ | Cod | | Maxim 15 caractere | +-----------------------+----+-----------------------+ | Denumire | | Denumirea operatiunii | | | | de esalonari; maxim | | | | 60 caractere | | | | se recomanda o | | | | descriere cat mai | | | | detaliata pentru | | | | identificarea cat mai | | | | facila a contractului | | | | de imprumut in | | | | momentul procesarii | | | | sumelor | +-----------------------+----+-----------------------+ | Tip | | Se selecteaza din | | | | lista unul din | | | | tipurile de esalonare | | | | predefinite:IDE,IDG, | | | | IDO,IDS sau un alt tip| | | | configurat de catre | | | | utilizator, | | | | in functie de tipul | | | | contractului de | | | | imprumut | +-----------------------+----+-----------------------+ | BU | | Bussines Unit-ul | | | | prezent in | | | | tranzactiile generate | | | | prin modelul de | | | | esalonare | +-----------------------+----+-----------------------+ | Cont | | Se selecteaza din | | | | planul de conturi, | | | | contul ce | | | | inregistreaza | | | | fenomenul de | | | | esalonare. Este activ | | | | dupa selectarea BU. Se| | | | poate selecta si un | | | | cont din extern bilant| | | | Monografia contabila | | | | va fi propusa | | | | in functie de | | | | fenomenul economic | | | | asociat esalonarii. | | | | | +-----------------------+----+-----------------------+ | Stare | | Implicit se propune | | | | starea "Propus". | | | | Pentru a putea genera | | | | tranzactii aferente | | | | esalonarii in cauza, | | | | trebuie sa selectam | | | | starea "Aprobat" | +-----------------------+----+-----------------------+ 2. Actionati butonul |image2| (*OK*) pentru salvarea esalonarii (in sectiunea definire sume vor fi definite automat toate tipurile de sume din componenta tipului de esalonare selectat). 3. Actualizati tipurile de sume propuse respectiv informatiile la nivelul fiecarui tip de suma, in cazul de fata: Informatii ce se pot actualiza la nivelul tipului de suma: +-----------------------+----+-----------------------+ | Tip suma | | Suma definita pe | | | | tipul de operatiune | | | | atribuita | | | | contractului | +-----------------------+----+-----------------------+ | Atribut suma | | Poate lua una din | | | | valorile: | | | | | | | | **Baza** - suma | | | | aferenta tranzactiei | | | | principale. De | | | | exemplu in cazul unui | | | | imprumut, rata | | | | imprumutului este | | | | suma de baza, dobanda | | | | si comisionul fiind | | | | valori accesorii | | | | imprumutului | | | | | | | | **Accesorii** | +-----------------------+----+-----------------------+ | Moneda cotatie | | Moneda de exprimare a | | | | sumei in contract | +-----------------------+----+-----------------------+ | Moneda tranz. | | Moneda in care va fi | | | | exprimata suma in | | | | tranzactiile ce vor | | | | fi generate | +-----------------------+----+-----------------------+ | Tip Data Cotatie | | Poate lua una din | | | | valorile: *Today*, | | | | *Prima zi a sapt*, | | | | *Prima zi a lunii*, | | | | *Declarat*, Fix | | | | | | | | | +-----------------------+----+-----------------------+ | Fenomen economic | | Fenomenul economic | | | | (monografia | | | | contabila) caruia ii | | | | este asociata suma. | | | | Tranzactiile vor avea | | | | modelul fenomenului | | | | economic | +-----------------------+----+-----------------------+ | Camp fenomen | | Asocierea tipului de | | | | suma respectiv cu | | | | campul aferent (din | | | | fenomenul economic | | | | asociat) - | | | | obligatoriu campul | | | | trebuie sa fie de tip | | | | N (numeric). Exemplu | | | | Suma curenta | | | | se asociaza cu campul | | | | Nx(Valoare) definit | | | | in fenomenul economic | | | | corespunzator | | | | monografiei | | | | contractului de | | | | imprumut | | | | | | | | | +-----------------------+----+-----------------------+ | Introducere | | Poate lua una din | | | | valorile: | | | | | | | | **Manual** - la | | | | generarea | | | | esalonarilor campul | | | | suma propusa poate fi | | | | actualizat de catre | | | | utilizator | | | | | | | | **Automat** - la | | | | generarea | | | | esalonarilor campul | | | | suma propusa va fi | | | | inactiv, suma propusa | | | | se va propune automat | | | | in functie de | | | | valoarea din | | | | desfasuratorul sumelor| +-----------------------+----+-----------------------+ | Validare sume | | Camp activ doar pentru| | | | Introducere = Manual | | | | si specifica modul de | | | | introducere a | | | | valorilor in | | | | tranzactie: | | | | | | | | **Informativ** - in | | | | campul suma propusa | | | | se propune suma din | | | | desfasuratorul de sume| | | | dar se poate modifica | | | | de catre utilizator | | | | | | | | **Obligatoriu** - | | | | suma din desfasurator | | | | este inregistrata in | | | | tranzactii, fara a fi | | | | posibila modificarea | | | | de catre utilizator | +-----------------------+----+-----------------------+ | Registru | | Registrul de | | | | contabilitate unde | | | | vor fi inregistrate | | | | tranzactiile | | | | | | | | | +-----------------------+----+-----------------------+ In baza de date etalon este definit un model de esalonare *IMPRUMUT_EURO (tip IDE)* cu tipurile de suma:Suma curenta, Dobanda curenta. Esalonarea de model are cele doua tipuri de sume asociate la campurile corespunzatoare ale fenomenului economic *PLATA_IMPRUMUT_EURO*. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 4. Detaliati desfasuratorul sumelor Reprezinta desfasuratorul tranzactiilor ce vor fi generate pe perioada contractului de imprumut. Sunt doua modalitati de declarare in sistem a desfasuratorului: - Declarare fiecare suma si data la care va fi generata tranzactia pentru un element al contractului - `Import grafic `__ esalonare din fisier EXCEL Pentru declararea desfasuratorului sumelor procedati astfel: - Actionati butonul |image1| (*Adaug*) din sectiunea *Desfasurator*; - Completati elementele corespunzatoare fiecarei tranzactii in parte, respectiv:*Tip Suma*, *Data Exigibila*, *Suma Cotatie*, *Nr document*; +-----------------------------------+-----------------------------------+ | Tip suma | Selectati din lista tipul de suma | | | (sunt disponibile doar tipurile | | | de suma definite in cadrul | | | esalonarii respective) | +-----------------------------------+-----------------------------------+ | **Data Exigibila** | Data la care suma este exigibila; | +-----------------------------------+-----------------------------------+ | **Suma Cotatie** | Valoarea tipului de suma in | | | moneda contractului | +-----------------------------------+-----------------------------------+ | **Nr document** | Se completeaza atunci cand se | | | poate atribui un Numar de | | | document, altfel nu se | | | completeaza | +-----------------------------------+-----------------------------------+ - Desfasuratorul se poate verifica si lista in zona *Grafic Esalonare* (pentru printare actionati butonul |image5| (*Imprimare*). 5. Propunere spre procesare a sumelor din desfasurator: - Selectati din grafic suma ce urmeaza sa fie propusa spre procesare; - Alegeti butonul |image6| (*Selectie Procesare*); - Completati *Data Propunere* si *Suma Propusa*; - Actionati butonul |image7| (*Propunere Procesare*). In baza de date etalon, pentru esalonarea de model *IMPRUMUT_EURO* la sectiunea Desfasurator pentru exemplificare sunt definite doua pozitii reprezentand Suma curenta(rata lunara) si Dobanda curenta corespunzatoare unei luni din contractul de imprumut. 6. Generarea tranzactiilor prin utilizarea esalonarilor ale caror sume din desfasurator sunt propuse spre procesare: - Se selecteaza perioada fiscala; - Se acceseaza functia **Financial->Contabilitate Financiara-> Tranzactii si Rapoarte-> Registre de Contabilitate**; - Selectati registrul in care vor fi generate tranzactiile si actionati **Actiuni->Generare Esalonare-> butonul** |image9| (*Esalonari*); - Selectati din lista esalonarea pentru care doriti generarea tranzactiei; - Completati informatiile necesare pentru generarea tranzactiei; - Actionati butonul |image10| (*OK*) pentru generarea tranzactiei. In baza de date etalon, cele doua sume din desfasuratorul esalonarii de model *IMPRUMUT_EURO* sunt propuse spre procesare pentru exemplificare. `Informatii suplimentare `__ procedura generare tranzactii. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- .. |image1| image:: ../../Media/Adaug.jpg .. |image2| image:: ../../Media/OK.jpg .. |image3| image:: ../../Media/Modific.jpg .. |image4| image:: ../../Media/Copiez.jpg .. |image5| image:: ../../Media/printer.png .. |image6| image:: ../../Media/selectie_procesare.jpg .. |image7| image:: ../../Media/propunere_procesare.jpg .. |image8| image:: ../../Media/OK.jpg .. |image9| image:: ../../Media/Esalonare.png .. |image10| image:: ../../Media/OK_ADF.jpg